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察官:有些地方金交所为非法理财产品背书非吸

时间:2019-04-15 00:49来源:未知 作者:admin 点击:
摘要:浦东检察院发布该院2018年度金融知识产权检察白皮书显示,该院去年受理的金融犯罪案件中,超7成为非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件,非法吸收公众存款案件同

  摘要:浦东检察院发布该院2018年度金融知识产权检察白皮书显示,该院去年受理的金融犯罪案件中,超7成为非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件,非法吸收公众存款案件同比增长287.7%。

  善林金融涉案金额736亿余元,中国国际进口博览会在上海闭幕大发888游戏平台,未兑付金额213亿余元,涉及全国29个省1120家分公司及线下门店。“唐小僧”平台涉案金额380亿余元,未兑付金额46亿余元……

  去年浦东检察院受理了302件非法集资审查起诉案件。其中,涉案金额百亿以上的大案、要案就有6件。今天上午,浦东检察院发布该院2018年度金融知识产权检察白皮书显示,该院去年受理的金融犯罪案件中,超7成为非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件,非法吸收公众存款案件同比增长287.7%。

  在分析这些案件特点时,检察官指出,去年受理的非法集资案件以线上或线上线下相结合的方式为主,犯罪行为隐蔽性更强,还有不少非法集资打着“购物返利”“积分返现”的名义,假借商业模式创新,意图规避保本付息等非法集资行为的法律特征。

  “以我们院办理的‘布拉旅行’非法集资案为例,他们采取‘预约+预售+低价’模式,大量销售低于成本价的旅游产品,拿后续客户的钱款补贴前期客户出行费用。”浦东新区人民检察院检察七部主任逄政说,“布拉旅行”的所谓“商业模式”实质仍是以旧还新沉淀资金。不少平台控制人明知其模式不可持续,仍扩大集资参与人流量,做高市值,再趁平台基本面良好时转手,希望用获得的利润弥补之前虚构债权产生的亏损。

  “某些地方金交所审核不严为非法理财产品背书”,在白皮书中,浦东检察院表示,这是去年非法集资类案件高发暴露出的一个重要问题。

  “个别央企、金融资产交易所对其合作关系的理财产品审核不够严格,非法集资平台以‘与央企合作的贸易商转让应收账款收益权给保理公司’包装理财产品,以发行制或者备案制方式在金融资产交易平台上出售线上理财产品,披上了‘合法’外衣。”逄政说,在“资邦系”案件中,资邦公司以定向委托模式和通过某些地方性金交所作为通道销售线上理财产品,累计非法集资390亿元,未兑付资金46亿余元。

  此外,检察官在办案中发现,非法集资案件中部分从业人员具有金融从业经历,有的曾在持牌金融机构工作。而“国洲金融”主要行为人均系从“中晋”平台离职另起炉灶,主要业务骨干也都有“中晋”工作经历。因此,浦东检察院检察官吴菊萍认为,金融机构应加强对普通业务员的监管,建议对所有从持牌金融机构离职的工作人员都进行审计留档。

  在办理“非吸”类案件时,检察官不仅要考虑制裁犯罪嫌疑人,还要想办法追赃挽损。面对动辄几十亿上百亿的未兑付资金,各部门单打独斗已无法解决问题,因此,浦东检察院与公安、金融局等单位共同探索构建系统化的追赃挽损工作体系。

  “具体来说,追赃面临着几种不同的情况,每种情况都有对应的处理方案。”吴菊萍介绍道,去年办理的一起案件中,涉案平台已经向一家知名民营企业投资了大量资金,如果此时冻结这笔资金,会导致一直合法经营的民企无法上市,“所以,我们和区政府一起多方协调,最后由一家银行为企业提供担保,确保它们可以正常上市。”

  此外,有些非法集资平台同时也从事小额贷款业务。在“爆雷”之外,不少借款人便认为,自己可以不用还钱了。“我们和公安共同建立了一个系统,通过群发短信、普及法律知识的方式,督促这部分借款者主动还款。”吴菊萍说,在善林金融案中,通过这种方式追回了几百万元。下一步,检察机关将与法院沟通,考虑是否可以将拒不还款者也纳入失信被执行人名单。

  “还有一种方式,就是鼓励底层的普通业务员主动退回违法所得。对于那些层级不高,又能够在审计后主动退回所有违法所得的业务员,我们考虑做不起诉处理。”吴菊萍透露,在国洲金融非法集资案中,业务员们已退回违法所得等赃款近3000万元。

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